SWIFT系統(tǒng)全名為環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會(huì)，是目前連接各國(guó)銀行跨境轉(zhuǎn)賬的主要支付系統(tǒng)。相信大家這兩天已經(jīng)被有關(guān)SWIFT系統(tǒng)的新聞給刷屏了，那如果SWIFT系統(tǒng)被禁用到底會(huì)帶來怎樣的影響呢?為什么該系統(tǒng)會(huì)被稱為“金融核彈”?

被禁用SWIFT系統(tǒng)會(huì)怎么樣

SWIFT是銀行間傳遞信息的一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化體系，美歐等西方經(jīng)濟(jì)體，特別是美國(guó)，對(duì)SWIFT具有主導(dǎo)力和控制力，歷史上曾將朝鮮、伊朗等國(guó)完全除名。

如果被排除在SWIFT系統(tǒng)外，將有何影響?國(guó)信證券研報(bào)提及，由于目前全球跨境支付的信息傳遞基本都是通過SWIFT實(shí)現(xiàn)，因此被SWIFT排除在外，意味著進(jìn)行跨境支付結(jié)算將變得非常困難。而當(dāng)今各個(gè)國(guó)家多少都會(huì)跟其他國(guó)家有經(jīng)貿(mào)往來，因此這會(huì)對(duì)受制裁國(guó)家的經(jīng)濟(jì)運(yùn)轉(zhuǎn)產(chǎn)生很大影響。

任何國(guó)家被剔除出SWIFT系統(tǒng)都是一種非常嚴(yán)厲的處罰。有人甚至將踢出SWIFT系統(tǒng)比作是一次金融“核打擊”。

例如，2012年、2018年，SWIFT就兩次切斷了受歐盟制裁的伊朗金融機(jī)構(gòu)與SWIFT系統(tǒng)間的聯(lián)系，伊朗經(jīng)濟(jì)、金融活動(dòng)受到了顯著影響。與金融制裁之前的2011年相比，2019年的伊朗-歐盟雙邊貿(mào)易規(guī)模下降了85%。

2014年克里米亞事件后，美國(guó)從SWIFT系統(tǒng)剔除俄7家大型銀行，導(dǎo)致約50萬張信用卡和借記卡的支付功能被凍結(jié)，恐慌性擠兌現(xiàn)象頻出。短期內(nèi)，俄羅斯各大銀行都受到了不同程度的沖擊，大量商業(yè)活動(dòng)陷入停滯。

禁用SWIFT系統(tǒng)為什么是“金融核彈”

“環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(huì)”系統(tǒng)擁有約1.1萬成員，其中包括近300家俄羅斯銀行。如果這些俄羅斯銀行被移除出這一系統(tǒng)，占俄羅斯財(cái)政總收入40%以上的石油和天然氣出口收益將被切斷，其經(jīng)濟(jì)會(huì)立即受到重大影響，包括本國(guó)貨幣大幅波動(dòng)，以及大量資本的外逃。因此將俄羅斯從“環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(huì)”系統(tǒng)中移除也被稱為丟向俄羅斯的“金融核彈”。

2012年，美國(guó)聯(lián)合歐洲升級(jí)對(duì)伊朗的金融制裁，并將伊朗4家重要銀行從“環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(huì)”系統(tǒng)中剔除，導(dǎo)致伊朗損失了近一半的石油出口收入。

俄羅斯八成國(guó)際貿(mào)易通過SWIFT結(jié)算。根據(jù)俄羅斯SWIFT協(xié)會(huì)的信息，總計(jì)有約300家俄羅斯金融機(jī)構(gòu)，包括已經(jīng)受到制裁的金融機(jī)構(gòu)使用SWIFT，他們處理該國(guó)80%以上的國(guó)際結(jié)算。因?yàn)楝F(xiàn)在還有不少細(xì)節(jié)沒有完全清晰，所以還很難估算影響到底會(huì)有多大，不過，在2014年，西方國(guó)家威脅說要將俄羅斯剔除出SWIFT時(shí)，俄羅斯前財(cái)政部長(zhǎng)庫(kù)德林曾經(jīng)做過估算，稱此舉可能使得俄羅斯GDP一年減少5%。

不過，美歐一旦對(duì)俄羅斯關(guān)閉SWIFT系統(tǒng)，自身也會(huì)比較痛苦。俄羅斯在全球能源出口中占據(jù)重要地位，石油、天然氣就不用說了，俄羅斯還是全球第二大原鋁生產(chǎn)國(guó)。如今，油價(jià)重回“100美元時(shí)代”，天然氣價(jià)格跳漲，鋁價(jià)沖上歷史新高，大宗商品價(jià)格的暴漲無疑會(huì)加重美歐通貨膨脹壓力。

美歐將俄羅斯踢出SWIFT，實(shí)際上相當(dāng)于將美、歐、俄三方都拉入了一場(chǎng)比賽，就看誰能抗得更久、熬到最后。在這場(chǎng)拉鋸戰(zhàn)中，俄羅斯雖然會(huì)難受，但以它的經(jīng)濟(jì)規(guī)模和體量，也不會(huì)立馬崩潰。而在俄羅斯還能承受得住的這段時(shí)間里，恰恰是美歐需要忍受痛苦的時(shí)期。在美、俄、歐三方都難受的時(shí)期，全世界的經(jīng)濟(jì)也要受到嚴(yán)重拖累。